이용료/세금

✅서비스 이용료는 얼마인가요?

쿼터백은 업계 최저 수준의 서비스 이용료를 부과하여 누구나 합리적인 가격으로 양질의 자산관리 서비스를 누릴 수 있도록 제공하고 있습니다. Ⅰ. 맞춤형 투자 서비스 : 자산관리 금액 기준 연 0%~0.8%의 일임 운용 보수가 반기 별 1회씩 부과됩니다. (스마트세이버 상품은 일임 운용 보수가 무료) 만약 100만 원의 투자 원금이 1년 간 평가 금액 변동 없이 그대로 100만 원이 유지되는 경우, 연 최대 8,000원의 일임 운용 보수가 발생합니다. 다만, 일부 출금(부분 해지) 혹은 계약 기간 내 중도 해지 시, 운용 기간을 계산하여 일임 운용 보수가 정산 됩니다.

Ⅱ. 테마형 투자 서비스 : 1년 마다 계약을 갱신하는 시점에서, 투자 원금 대비 초과 금액 기준 연 5%의 일임 성과 보수가 연 1회 부과됩니다. 예를 들어 100만 원을 투자한 뒤 갱신 시점에서 총 200만 원(평가 금액)이 될 경우, 100만 원(투자 원금 이상의 초과 성과 금액)의 5%인 50,000원의 일임 성과 보수가 발생합니다. 다만 일부 출금(부분 해지) 혹은 계약 기간 내 중도 해지 시, 운용 기간을 계산하여 일임 성과 보수가 정산 됩니다.

✅해외주식을 보유 중입니다. 양도소득세 신고를 해야 하나요?

네, 양도소득세 신고를 해 주셔야 합니다. 수익금 250만 원까지는 비과세이지만 250만 원을 초과한 금액에 대해서는 양도소득세가 부과됩니다. 쿼터백은 해외주식 투자자분들을 위하여 무료로 양도소득세 신고대행 서비스를 제공하고 있습니다. KB증권 M-able 앱 내 [메뉴 > 해외주식 > 양도소득세 조회/신청]에서 확인하실 수 있습니다.

✅테마형 투자의 경우, 수수료는 어떻게 수취하나요?

쿼터백은 고객의 자산이 먼저 성장해야 쿼터백도 함께 성장할 수 있다고 믿습니다. 따라서 테마형 투자의 경우 투자 원금 대비 초과 성과가 발생할 경우에만 초과 성과금의 5%를 일임 성과 보수로 연 1회 수취하고 있습니다.

✅수수료 납부 시기가 궁금합니다.

맞춤형 투자는 자산관리 금액 기준 반기별 최대 0.8%를 일임 운용 보수로 수취하며, 테마형 투자는 투자 원금 대비 초과수익이 발생할 경우 수익금의 5%를 연 1회 일임 성과 보수로 수취합니다. ※부분 해지 및 전체 해지의 경우, 운용한 기간을 계산하여 일임 보수가 정산 되며 계약 기간 내 해지에 따른 별도의 해지 수수료는 없습니다.

✅해지하게 되면 수수료를 내야 하나요?

아니오, 맞춤형 투자와 테마형 투자 모두 계약 기간 내 해지에 따른 별도의 해지 수수료는 없습니다.

✅일임 운용 보수와 일임 성과 보수는 다른 것인가요?

네, 다릅니다. 맞춤형 투자의 경우, 총 자산관리 금액 기준으로 일임 운용 보수는 성과와 무관하게 포트폴리오에 따라 일임 운용 보수율 (연0%~연 0.8%)을 다르게 적용합니다. 일임 운용 보수는 반기(6개월)에 한 번씩 부과하며, 별도 납부가 아닌 자동으로 계좌에서 인출되는 방식입니다. 테마형 투자의 경우, 투자 원금 대비 초과 성과가 발생하면 초과 성과금의 5%를 일임 성과 보수로 연 1회 수취합니다. ※스마트세이버 상품은 일임 운용 보수가 무료입니다.