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알고리즘: 주어진 문제를 논리적으로 해결하기 위해 필요한 절차, 방법, 명령어들을 모아 놓은 것

• 예문) 쿼터백은 정교한 데이터에 근거한 알고리즘 기반 모바일 자산관리 서비스입니다.

양도소득세: 자산을 매매하거나 교환하여 자산에 대한 권리를 다른 사람에게 유상으로 넘기면서 얻은 소득에 대해 부과하는 세금.

• 예문) 쿼터백 서비스 중 맞춤형 투자 (해외상장ETF)와 테마형 투자 서비스를 이용하시는 고객님들이라면 양도소득세 신고 대상이에요.

연금저축: 개인이 노후생활을 안정적으로 준비하기 위해 자발적으로 가입하는 제도

• 예문) 연금에서도 누리는 쉽고 편한 투자. 4530억 원을 굴린 쿼터백의 노하우를 개인연금저축에서 만나보세요.

운용: 자산운용사가 투자자의 이익을 위해 투자자의 주식이나 채권과 같은 유가증권 등의 자산을 전문적으로 움직여 가면서 사용하는 것

• 예문) 쿼터백의 강점은 실제로 자산 운용을 해왔던 사람들이 인공지능 투자를 위한 시스템을 설계했다는 것입니다.

원금보장: 투자한 원금 전액을 보장해 주는 상품

• 예문) 투자는 원금을 보장하지 않고 손실이 발생할 수 있습니다. 따라서 본인의 투자 성향에 맞춰 안정적으로 오래 투자하는 것이 좋습니다.

원금 손실 위험: 투자자가 낸 원금의 범위 내에서 손실이 발생할 수 있는 위험

• 예문) 쿼터백 투자 성향은 원금 손실 위험에 대해서 얼마나 수용할 수 있는지, 투자가 가능한 기간은 어느 정도인지, 기대 수익률은 얼마인지 등 다양한 질문을 통해 투자 성향을 나누게 됩니다.

원천징수: 상대방의 소득 또는 수입이 되는 금액을 지급할 때 이를 지급하는 자(원천징수의무자)가 그 금액을 받는 사람(소득자, 납세의무자)이 내야 할 세금을 미리 떼어서 대신 납부하는 제도

• 예문) 연말정산이란 매달 급여를 받을 때 소속기관이나 사업자(원천징수의무자)가 우선적으로 세금을 징수하고, 전년도 1년분의 정확한 세금을 따져 다음 해 2월에 실제로 부담할 세액을 정산하는 것입니다.

유가증권: 일반적으로 재산적인 권리를 표시한 증서로써, 화폐, 상품증권, 어음, 수표, 주식, 채권 등이 해당.

• 예문) 쿼터백은 주식, 채권 등과 같은 유가증권을 고객님을 대신하여 사고 팝니다.

유동성 위험: 일시적인 자금부족으로 상대방의 자금운용에 어려움을 끼치게 되고 이로 인해 가치가 하락되는 위험

• 예문) 유동성 위험에 따라 ETF의 거래량이 부족하여 환금성이 부족해질 수 있는 가능성이 있습니다.

일임: 투자자가 전문투자기관에 매매와 관련된 모든 행위를 전부 맡기는 경우를 일컫는다.

• 예문) 다양한 여건에 따라 스스로 투자하기 어려운 경우, 전문 금융기관이 제공하는 일임 서비스를 활용하는 것도 좋습니다.

일임 성과 보수: 투자자가 일임한 투자회사에서 자산을 운용하여 성과가 발생했을 때 지급하는 금액

• 예문) 쿼터백 맞춤형 투자 상품은 성과가 나더라도 일임 성과 보수를 받지 않습니다.

일임 운용 보수: 투자자가 일임한 투자회사에서 자산을 운용해주는 것에 대해 지급하는 금액

• 예문) 쿼터백 스마트세이버는 평생 일임 운용 보수가 0 원 입니다.

자동이체: 납부자가 지정한 금액을 지정한 날짜에 출금계좌에서 자동으로 출금하여 원하는 계좌로 입금해주는 서비스

• 예문) J씨는 매 달 월급이 들어오는 20일에 쿼터백 일임 계좌로 10만 원씩 입금시키는 자동이체 신청을 했습니다.

자산배분: 상관관계가 낮은 다양한 자산에 분산투자하는 것

• 예문) 나에게 맞는 자산배분 포트폴리오를 만든다는 것은 다양하게 분산된 포트폴리오를 만든다는 것입니다.

정적 자산 배분: 특정 자산에 대한 투자 비중을 고정해두고 꾸준히 해당 비중을 유지하는 자산배분 전략

• 예문) 정적 자산 배분의 장점은 따라 하기 쉽다는 것이고 단점은 매일 변화하는시장 상황에 대응이 어렵다는 것입니다.

종합소득세: 개인이 벌어들인 각종 소득을 합산한 금액에 대해 세금을 내는 것. 여기서 각종 소득이란, 이자소득, 배당소득, 부동산임대소득, 사업소득, 근로소득, 기타소득의 합을 의미한다.

• 예문) 3,000만 원의 배당금을 받은 G씨는 2,000만 원은 배당 소득세율이 적용되고 나머지 1,000만 원은 종합소득세로 과세됩니다.

주문대리인: 고객 대신 투자를 해주는 사람이나 기업

• 예문) 주문대리인은 매매와 매도의 주문 기능만을 대신 수행하며 자금의 입출금에는 관여하지 않습니다.

주식: 주식회사의 자본이 되는 금액 또는 이를 전제로 한 주주의 권리·의무

• 예문) 100% 주식으로만 구성된 포트폴리오는 공격적인 투자 포트폴리오입니다. 높은 변동성을 충분히 견딜 수 있는 고위험 성향의 투자자들만이 적합합니다.

중소형주: 자본금의 규모가 작은 주식을 일컫는다. 자본금이 350억 원 이상 750억 원 미만은 중형주, 350억 원 미만은 소형주로 분류된다.

• 예문) 쿼터백은 시장을 365일, 24시간 모니터링 하여 대형주와 중소형주를 분류하고 투자 결정을 내립니다.

증시: 증권 시장. 증권의 발행 · 매매 · 유통 따위가 이루어지는 시장

• 예문) 증시가 휴장이면 주식시장이 열리지 않습니다. 따라서 쿼터백도 증시 휴장일 다음 영업일부터매매가 실행됩니다.

증액: 액수를 늘림. 또는 늘린 액수

• 예문) 쿼터백 일임 서비스에서는 증액을 할 수 있고 증액의 경우, 횟수 및 금액 제한이 없습니다.