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매도: 값을 받고 상품의 소유권을 다른 사람에게 넘기는 것
예문) 쿼터백은 맞춤형 포트폴리오 구성부터 매도, 매수, 달러 환전까지 모든 걸 알아서 진행하는 자산관리서비스를 제공합니다.
매매: 상품을 사고 파는 것 (매도와 매수)
예문) 고객님이 계좌를 개설하시면, 쿼터백이 매매 권한을 위임 받아 금융투자상품을 매도하고 매수합니다.
매수: 값을 내고 상품의 소유권을 넘겨 받는 것
예문) 쿼터백은 맞춤형 포트폴리오 구성부터 매도, 매수, 달러 환전까지 모든 걸 알아서 진행하는 자산관리서비스를 제공합니다.
매매차익: 유가증권(채권, 주식 등)을 사고 팔 때 생기는 이익
예문) 쿼터백 상품에서 국내 상장된 중 국내 주식에 투자하는 주식형 ETF는 매매차익에 대해 비과세 됩니다.
매파: 금리를 올려 대출은 감소시키고 저축은 증가시켜, 물가 안정을 추구하는 성향을 가진 한국은행 금융통화위원회 및 미국 연준(연방준비제도) 의원들을 말함
예문) 기준금리를 정하는 의원들의 성향에 따라 매파와 비둘기파가 나뉩니다. 금리를 올려 소비를 억제하면 시장에 풀린 돈이 줄어드니 물가가 안정될 것이라고 말하면 매파적 발언이라고 하고, 금리를 낮춰 소비를 증진시키면 시장에 풀린 돈이 증가하니 경제가 활성화될 것이라고 말하면 비둘기파적 발언이라고 합니다.
메가트렌드: 세계적 규모의 거대한 변화를 초래하거나 거대한 영향을 미치는 시대적 흐름을 말함.
예문) 쿼터백 테마형 투자 는 시대의 변화에 따라 꾸준히 성장하는 메가트렌드를 반영한 6개의 주식형 포트폴리오로 구성되어 있습니다.
배당금: 기업이 영업을 잘해서 이익이 남게 되면 그 기업의 주식을 보유한 사람들에게 지분에 따라 이윤을 분배하는 것. 이때 지급되는 금액을 말함.
예문) 에 투자해도 배당금을 받을 수 있습니다.
배당소득세: 배당금에 적용되는 세금
예문) 2,000만 원 이하의 배당금을 받으면 15.4%의 배당소득세를 내야 합니다.
변동성: 자산의 가치나 가격이 시간이 지나면서 변하는 정도를 나타내는 양
예문) 변동성이 큰 자산은 가격의 오르내림 폭이 상대적으로 크고, 반대로 변동성이 작은 자산은 비교적 가격의 변화가 적습니다.
복리 효과: 투자한 금액에서 발생한 이익을 재투자함으로써 '투자 이익이 다시 추가적인 투자 이익을 낳는' 효과
예문) 아인슈타인은 복리 효과란 우주에서 가장 강력한 힘이자 세계 8대 불가사의라고 말했다.
분류과세: 소득의 종류별· 발생원천별로 구분하여 과세표준과 세액을 계산하여 과세하는 방법
예문) 양도소득과 퇴직소득은 분류과세 대상입니다.
분배금: 주식 소유자에게 회사의 이익을 나눠주는 금액
예문) 투자에서 나오는 배당을 분배금이라고 표현하며, 분배금에는 ETF에 편입된 주식의 과 편입 에서 발생한 이자가 포함되어 있습니다.
분산 투자: 투자에서 오는 위험을 줄이기 위해 여러 군데로 나누어서 하는 투자를 말한다.
예문) 쿼터백은 주식, 채권, 원자재, 통화, 부동산 등 다양한 자산군에 분산 투자합니다.
비과세: 세금을 부과하지 않는 것
예문) 쿼터백 맞춤형 투자의 '원화로 투자하기' 상품 중 국내 주식이 기초자산인 는 이 생겨도 비과세 대상입니다.
상장: 주식시장에 회사의 이름이 올라가는 것
예문) 쿼터백의 고객님은 국내 상장 뿐만 아니라 해외 상장를 활용한 다양한 전략 상품에 가입할 수 있습니다.
샤프지수: 위험 자산에 투자함으로써 얻은 초과 수익의 정도를 나타내는 지표
예문) 샤프지수가 높을수록 효율성이 높은 포트폴리오라고 볼 수 있습니다.
선물(Futures): 의 한 종류로, 먼저 상품이나 금융자산을 사고 미래의 만기일에 받겠다고 약속하는 거래
예문) 미래인 2024년 12월에 고구마 100kg을 천만 원에 사겠다는 선물계약을 2023년 1월에 체결했습니다. 2024년 12월에 고구마 100kg의 실제가격이 천백만 원이 되면 백만 원의 이득을 얻는 것입니다.
성장주: 지금보다는 앞으로 성장할 가능성이 큰 종목
예문) 성장주의 요건으로는 기업의 장래성이 높고 경영자가 유능하며 업계에서 차지하는 비중이 커서 일시적인 불황에도 흔들리지 않는 것 등이 있습니다.
세제혜택: 세금과 관련해 혜택을 주는 것
예문) 노후준비와 세제혜택까지 든든한 연금저축도 쿼터백 일임 서비스가 함께합니다.
수익률: 자본에 대한 수익의 비율. 얼마만큼의 이익을 올릴 수 있는가를 나타내는 것
수취: 정한 금액을 지급받는 것
예문) 쿼터백 연금저축 일임 서비스는 초과 수익이 발생할 때만 를 수취 합니다. 초과 수익이 발생하지 않으면 일임 성과 보수를 수취하지 않습니다.
시장위험: 시장 상황의 변화에 따른 가격 변동 위험
예문) 쿼터백은 고객님의 계좌의 안정적인 을 위해 365일 24시간 시장위험을 모니터링하고 있습니다.
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