⑤ 투자 일임 계약

본인 명의의 KB증권 계좌를 개설한 뒤에는, 쿼터백과의 투자 일임 계약이 진행돼요.

투자 일임 계약이란? 투자자로부터 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 받아 자산을 관리해주는 계약을 말해요.

금융 감독기관에서 적격하다고 인증받은 자산운용사에서만 투자 일임이 가능해요.

쿼터백은 투자자문과 일임업 자격 취득은 물론 집합투자업 취득을 통해 공모펀드까지 운용하며 개인 고객은 물론 국내 20여 개 내외의 기관 자금을 관리한 자산운용사입니다.

🔍 투자일임과 투자자문의 차이?

투자 자문 : 자문 계약을 마친 회사가 포트폴리오 구성을 투자자에게 전달하면, 투자자가 확인하고 매매 지시를 내리는 방식이에요. 내가 직접 확인하고 결정할 수 있다는 장점이 있지만, 매매 시기를 놓친다면 포트폴리오 성과에 영향을 미쳐요.

투자 일임 : 투자 자문과 달리 고객의 별도 운용 지시 없이, 일임받은 회사가 자산을 전적으로 관리하는 방식이에요. 알아서 관리해주기 때문에 편하다는 장점이 있지만, 내가 전적으로 맡길 수 있는 곳인지 꼼꼼하게 확인하는 과정이 꼭 필요하답니다.

🚨 투자 일임 계약 전 꼭 확인하세요!

투자자의 자산을 온전히 맡기는 것이기 때문에 일임 계약은 정말 신중하게 진행해야 하는 계약이에요.

실제로 해당 자산운용사가 보유한 투자 알고리즘이 그동안 다양한 시장에서 어떻게 대응해왔는지를 확인하고 어느 정도의 자본금과 제휴 기관을 갖추고 있는 지를 꼭 확인하시고 계약하셔야 해요.

특히 로보어드바이저 투자 일임의 경우, 금융투자협회 koscom에서 운용하는 RA테스트베드센터에서 최종 통과된 투자 알고리즘인지, 통과 후 운용 중단된 적은 없었는지, 수익률과 변동성은 어느정도인지 누구나 직접 확인하실 수 있답니다.

이 곳에 등록되어 있지 않은 로보어드바이저 투자 일임 계약일 경우, 투자 일임을 위한 최소한의 요건 조차 갖추지 않은 투자 알고리즘이기 때문에 주의하셔야 합니다.

또한 국내 및 미국 상장 ETF를 통한 로보어드바이저 투자 서비스는 예ㆍ적금 방식과 달리 무조건 수익을 보장하거나, 원금 손실이 없음을 보장할 수 없어요.

❗만약 그런 말로 투자자를 현혹하여 자문 및 일임 계약을 유도하는 곳이 있다면 반드시 주의하셔야 합니다.