이용료/세금

✅세액 공제 혜택에 대해 궁금합니다.

연금저축의 가장 큰 혜택은 절세효과 입니다. 일반 예/적금 상품을 이용하여 돈을 모으는 것과 달리 연금저축 계좌를 활용한다면 세금을 돌려받을 수 있습니다. 2023년 1월 1일부터는 연금저축 납입한도가 600만원으로 상향되었습니다. 따라서 종합소득 4천5백만 원 이하 시에는 연간 600만원 한도에서 16.5%에 해당하는 99만 원까지, 종합소득 4천5백만 원 초과 시에는 연간 600만원 한도에서 13.2%에 해당하는 79만 2천 원까지 세금을 돌려받을 수 있습니다. 다만, 중도 해지 시에는 받으셨던 세금 혜택을 모두 반환하셔야 합니다.

세액 공제 혜택

✅연금저축 계좌 납입금액을 국세청 연말정산 자료에서 확인할 수 있나요?

네, 해당 연도의 마지막 영업일까지 입금하신 금액에 대해 신한투자증권에서 국세청 신고를 진행합니다. 일정 기간 경과 후 국세청 연말정산 자료에서 확인할 수 있으며 자세한 사항은 신한투자증권 고객센터(1588-0365) 문의를 통해 확인하실 수 있습니다.

✅쿼터백 개인연금저축 일임 서비스를 이용하려면, 얼마 이상 입금해야 하나요?

쿼터백 개인연금저축 일임 서비스의 최소 운용금액은 50만 원입니다.

✅일임 성과 보수는 얼마인가요?

초과 수익이 발생할 때만 일임 성과 보수를 수취합니다. 투자 원금 대비 초과 성과가 발생할 시, 초과 성과금의 연 8.5%(세전)가 일임 성과 보수로 부과됩니다. 만약, 일임 성과 보수가 1,000원 미만일 경우에는 수취하지 않습니다.

일임 성과 보수 수취 시, 일임 성과 보수 금액만큼 연금저축계좌 부분 해지가 이뤄집니다. 이에 따라 수수료 금액 내 과세 대상 금액(세액공제를 받은 금액+운용 수익)에 대해 최대 16.5%의 기타 소득세(지방소득세 포함) 분리과세 될 수 있습니다.

✅일임 성과 보수는 언제 출금되나요?

일임 성과 보수는 운용 시작일로부터 1년 간의 수익금을 계산하여 연 1회 8.5%(세전)가 부과됩니다. 쿼터백과의 일임 계약이 종료되었을 경우, 1년을 기준으로 하여 잔여 기간을 산정한 후 일임 성과 보수를 수취합니다.